Kapitalerhalt
Das Grundstockvermögen langfristig real erhalten und die Substanz der Stiftung sichern.
Stiftungsvermögen verantwortungsvoll anlegen.
Kapital erhalten, laufende Erträge planen und den Stiftungszweck dauerhaft erfüllen – mit einer Vermögensstruktur, die zur Satzung, zum Liquiditätsbedarf und zur Risikotragfähigkeit Ihrer Stiftung passt.
01 — DIE BESONDERE VERANTWORTUNG
Vermögen erhalten.
Stiftungszweck erfüllen.
Stiftungsvermögen ist die wirtschaftliche Grundlage für langfristiges gemeinnütziges, soziales, kulturelles oder wissenschaftliches Wirken.
Für viele Stiftungen reicht es heute nicht mehr aus, das Vermögen ausschließlich in klassischen Anlageformen zu halten. Entscheidend ist eine Gesamtstruktur, die Kapitalerhalt, laufende Erträge, Liquidität, Diversifikation und Nachhaltigkeit sinnvoll miteinander verbindet.
Jede Anlage muss dabei zur Satzung, zu den Anlagerichtlinien, zum Anlagehorizont und zum Risikoprofil der jeweiligen Stiftung passen.
02 — IM GLEICHGEWICHT
Vier Aufgaben.
Eine tragfähige Struktur.
Laufende Erträge
Planbare Mittel für die dauerhafte und verlässliche Erfüllung des Stiftungszwecks erwirtschaften.
Liquidität
Zahlungsfähigkeit und notwendige Reserven passend zu Verpflichtungen und Förderplanung vorhalten.
Risikostreuung
Risiken bewusst verteilen und Anlageentscheidungen nachvollziehbar dokumentieren.
03 — VERMÖGENSSTRUKTUR
Breiter denken.
Besser streuen.
Entscheidend ist nicht die einzelne Anlageklasse, sondern ihr ausgewogenes Zusammenspiel im Gesamtportfolio.
Wertpapiere und Fonds
Festverzinsliche Wertpapiere, ausgewählte Unternehmensanleihen, Aktien und Fonds können die liquide Basis bilden.
Immobilien und Infrastruktur
Immobilien, Nahversorgung und Infrastruktur können reale Substanz und zusätzliche Ertragsquellen einbringen.
Private Markets und Impact
ELTIFs, Private Debt, Private Equity und Impact-Investments können langfristige Zukunftsthemen erschließen.
04 — UNSER ANSATZ
Die gesamte Stiftung
im Blick behalten.
Wir begleiten Stiftungsvorstände und Gremien bei der strukturierten Überprüfung und Weiterentwicklung des Vermögensportfolios.
01
Welche Erträge werden zur Erfüllung des Stiftungszwecks benötigt?
02
Welche Liquidität muss jederzeit verfügbar bleiben?
03
Welche Risiken sind mit Satzung und Anlagerichtlinien vereinbar?
04
Welche Anlagebausteine ergänzen das bestehende Portfolio sinnvoll?
05
Wie lässt sich die Entscheidung nachvollziehbar dokumentieren?
05 — REGELMÄSSIGE ÜBERPRÜFUNG
Einmal jährlich
neu einordnen.
Märkte, Zinsen, Kosten, regulatorische Anforderungen und Nachhaltigkeitskriterien verändern sich. Eine regelmäßige Portfolioanalyse schafft Transparenz und zeigt, ob die bestehende Struktur weiterhin zu den Zielen der Stiftung passt.
Eine professionelle Überprüfung kann helfen:
- Ertragschancen und Liquidität gezielt zu planen
- Klumpenrisiken zu erkennen und zu vermeiden
- Anlagerichtlinien konsequent einzuhalten
- Nachhaltigkeitsaspekte angemessen zu berücksichtigen
- die langfristige Zweckverwirklichung zu sichern
06 — IHR ANSPRECHPARTNER
Matthias ChevalierGeschäftsführerZertifizierter StiftungsberaterSachverständiger (BDSF)
Erfahrung, die
Orientierung schafft.
Stiftungsberatung und Vermögensanlage verlangen Sorgfalt, Erfahrung und Verständnis für die Verantwortung der handelnden Organe.
Als Teil des Stiftungs-Navigators, eines bundesweit aufgestellten Expertennetzwerks, bündeln wir Kompetenzen aus Stiftungsberatung, Vermögensanlage und Finanzanalyse sowie aus steuerlichen und rechtlichen Fachgebieten.
Matthias Chevalier
Geschäftsführer CVM GmbHZertifizierter Stiftungsberater · Sachverständiger (BDSF)Telefon 0800 22 100 22 gebührenfrei
E-Mail: chevalier@stiftungs-navigator.de
PERSÖNLICHER AUSTAUSCH
Lassen Sie uns über die
Ziele Ihrer Stiftung sprechen.
Gemeinsam betrachten wir Satzung, Stiftungszweck, Ertragsbedarf, Liquidität und bestehende Vermögensstruktur – persönlich, verständlich und mit Augenmaß.